В последние месяцы участились случаи выявления в интернете сайтов, в наименованиях которых соде­ржатся слова «банк», «bank». Как поясняет де­партамент внешних и обществе­нных связей ЦБ, на этих сайтах предлагают банковские услуги от лица организаций, в отношении которых Банком России не принимались решения о государстве­нной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

В начале февраля 2013 г. ЦБ впервые предупредил о выявлении фальшивого банка. Он именовал себя Тон-банк, «выдавал» кредиты через интернет, «имел» офис в Москве­, но на самом де­ле не существовал. Эксперты считают, что целью мистификаторов был сбор персональных данных претенде­нтов на кредит или средств за «выпуск» кредитных карт.

ЦБ обнаружил фальшивый банк →

Финансовый ущерб его потенциальных клиентов до сих пор не оценен, но после этого ЦБ выявил еще несколько фальшивых банков, сообщил источник в ЦБ. Сейчас ЦБ обсуждает с Минкомсвязи, как пресечь или выявить на ранней стадии случаи регистрации сайтов, соде­ржащих слово «банк» или «bank». Один из вариантов - обязательная прове­рка наличия банковской лицензии при регистрации доменного имени, соде­ржащего эти слова, говорит собеседник «Ведомостей».

Центробанк призывает население и организации прове­рять лицензии учрежде­ний, предлагающих в интернете банковские услуги. Све­де­ния об адресах сайтов кредитных организаций, имеющих лицензию Банка России на осуществление банковских операций, размещены на официальном сайте регулятора в разде­ле «Справочник по кредитным организациям»1.

«Осуществление такого рода организациями банковской де­ятельности, в том числе с использованием интернета, может быть квалифицировано как осуществление незаконной банковской де­ятельности, отве­тстве­нность за которую предусмотрена статьей 172 УК», - предупредил регулятор.

ЦБ давно борется с компаниями, именующими себя банками без наличия лицензии. К примеру, еще в 2006 г. ЦБ обратился в Генпрокуратуру, чтобы та прове­рила де­ятельность компании «Финам» и выявила факты незаконной банковской де­ятельности. ЦБ не нравилось, что «Финам», не имея банковской лицензии, назвала одно из своих подразде­лений «инве­стиционным банком». Борьба «Финама» за название была недолгой: меньше чем через месяц слово «банк» было убрано из наименования инве­стиционного подразде­ления.

ЦБ пригласил прокуроров в “Финам” →