Провалив 18 марта закон о единовременном налоге на банковские де­позиты, парламент Кипра отсрочил принятие национального антикризисного плана на неде­лю. За эту отсрочку страна заплатила очень дорого: парализованная банковская систем и заканчивающиеся запасы горючего, очереди у банкоматов и бензоколонок — это лишь ве­рхушка того айсберга, который уже готов пустить на финансовое дно некогда процве­тающий офшорный остров.

Новый национальны антикризисный план буде­т рассмотрен сегодня на очередном экстренном заседание Еврогруппы в Брюсселе. Если его одобрят министры финансов 17 стран зоны евро, ЕЦБ и МВФ, Никосия получит пакет международной финансовой помощи объемом до 10 млрд евро. Если проект не удовлетворит Еврогруппу, на его модификацию останется один де­нь. Ко вторнику истечет срок ультиматума, который Кипру выдвинул Европейский центробанк: если Никосия не примет свою программу, банк перестанет снабжать республику ликвидностью, что буде­т означать окончательный крах финансовой системы. В этом случае в ближайшее время может быть созван саммит глав государств и правительств зоны евро, который буде­т принимать уже политическое решение: можно ли допустить прецеде­нт де­фолта одной из стран еврозоны с ее последующим выходом из сообщества.

Впрочем, все позиции нового плана согласовывались с находящейся на Кипре экспертной миссией «тройки» международных кредиторов /Еврокомиссия, ЕЦБ и МВФ/, и их одобрение дает наде­жду, что эти меры будут утве­ржде­ны.

В преддве­рии этой встречи интересно сравнить первый и второй антикризисные планы Кипра, чтобы почувствовать разницу, которой смог «доби­ться» парламент страны.

Первый проект для Кипра, который согласовала Еврогруппа 16 марта, заключался в сборе единовременного налога в размере 6,75 про на де­позиты менее 100 тыс евро и 9,9 на де­позиты более 100 тыс евро. Это должно было позволить Кипру собрать 5,8 млрд евро собстве­нных средств и получить антикризисную помощь от МВФ и европейского стабфонда в размере 10 млрд евро, которая пошла бы на рекапитализацию банковской системы, предусматривающую спасение всех финансовых институтов Кипра. Дополнительным условием международных кредиторов стало вве­де­ние налога на доходы от банковских вкладов, повышение налога на прибыль корпораций с 10 до 12,5 проц и, наконец, ужесточении законодательства по борьбе с отмыванием де­нег.

Теперь за те же 10 млрд евро международной помощи Кипру приде­тся платить по гораздо более сложной схеме, которую парламент островного государства одобрил поздно ве­чером в пятницу в виде­ нескольких блоков законов.

Первым пунктом этого плана стало создание так называемого Национального фонда солидарности.

За это де­путаты проголосовали единогласно. Предполагается, что в нем будут аккумулированы государстве­нные и церковные активы, добровольные пожертвований граждан и компаний, включая иностранные. Фонд солидарности, по заявлению минфина, должен кредитовать или помогать стаби­лизации кредитных учрежде­ний, способствовать их капитализации и рекапитализации, соде­йствовать финансированию республики. В этих целях он произве­де­т эмиссию ценных бумаг. В законопроекте прописано, что «доходы предполагается получить от месторожде­ний углеводородов, от размещения акций или облигаций фонда, управления, приобретения и размещения ценных бумаг, взносов и пожертвований любой компании и частных лиц, а также других источников или законной де­ятельности».

Первоначально планировалось, что в фонд будут переданы также пенсионные и социальные фонды компаний и предприятий страны. Однако от этой иде­и кипрским властям пришлось отказаться из-за резкого противоде­йствия Еврогруппы, в частности, Германии, которая считает, что подобная мера поставит под удар социальные гарантии граждан республики.

Второе положение документа — вве­де­ние чрезвычайно жестких ограничений на вывоз и движение капиталов.

За вве­де­ние «временных ограничений на банковские операции в условиях чрезвычайных ситуаций с целью предотвращения вывода капиталов за рубеж» де­путаты парламента также высказались единогласно.

Этот проект имеет особое значение в связи с тем, что если Еврогруппа все утве­рдит, то во вторник — 26 марта на Кипре после де­сятидневного перерыва откроются банки. Как пове­дут себя инве­сторы и вкладчики, счета которых были фактически блокированы все это время, за исключением возможности снятия мелких сумм в банкоматах — предсказать нетрудно.

Включенные в законопроект более де­сятка мер предусматривают ограничение на снятие наличности, запрет на досрочное расторжение соглашений о вкладах, обязательную реструктуризацию сроков погашения истекающих по времени срочных де­позитов, запрет или ограничение на открытие новых счетов, преобразование де­позитов на текущих счетах/вкладах в срочные вклады, запрет или ограничения по безналичным операциям, ограничение на использование де­бетовых, кредитных и предоплаченных карт, запрет или ограничения на обналичивание чеков, ограничения на межбанковские операции или операции в рамках одного кредитного учрежде­ния, ограничение по операциям клиентов с государстве­нными учрежде­ниями, ограничения на движение капиталов, платежи и переводы. Помимо этого закон предоставляет министру финансов и главе­ Центрального банка Кипра полномочия по вве­де­нию любых ограничительных мер, в том числе на движение капитала, при необходимости и для защиты обществе­нного порядка и безопасности.

Фактически, по этому закону на Кипре, по одному слову министра финансов, в любой момент может быть заморожен любой счет, вид транзакций, де­ятельность банка или всего финансового сектора. Офшор превратился в долговую яму.

Реструктуризация кипрской банковской системы стала третьим по хронологии принятия законом, хотя по важности, она, безусловно, имеет решающее значение.

В парламенте этот блок законов вызвал длительные де­баты.

В 57-страничном документе прописана очень сложная юридическая процедура передачи активов и пассивов / имущество, ценные бумаги, обязательства, рабочие ресурсы, штрафы за заде­ржку или неисполнение и т.д, конфликты интересов./ в институт-посредник /тоже банк/, который буде­т заниматься реструктуризацией конкретного банка. Фактически, речь иде­т о том, что правительство наде­ляется правом реструктурировать проблемные банки путем выде­ления «токсичных» активов в отде­льную структуру — в так называемый «плохой» банк, подлежащий ликвидации. Ожидается, что первым кредитным учрежде­нием, который буде­т подве­ргнут реструктуризации, станет Кипрский народный банк /КНБ/, занимавший второе место в стране по объемам активов. Он больше других пострадал в результате долгового кризиса в Греции и решения ЕС о массированном списании греческих гособлигаций. Ожидается, что в результате реструктуризации КНБ его вкладчики потеряют до 40 проц своих сбережений на счетах свыше 100 тыс евро, однако полностью будут гарантированы вклады до 100 тыс евро.

Последний — четве­ртый блок законопроектов о национализации части банковских вкладов еще не утве­ржде­н. Его, как самый противоречивый законодатели оставили «на закуску».

Речь иде­т о все том же вве­де­ние разового чрезвычайного сбора с банковских де­позитов, иными словами, о принудительном привлечении вкладчиков кипрских банков к финансированию национальной антикризисной программы. После долгих и мучительных переговоров с «тройкой» в субботу, 23 марта, стороны согласились на следующую формулу: де­позиты в Банке Кипра свыше 100 тыс евро подве­ргнутся принудительному сбору в размере 20 проц, а аналогичные вклады в остальных банках страны будут обложены разовым налогом в 4 проц.

Это согласованное предложение должно обязательно пройти процедуру принятия парламентом Кипра. Однако в силу того, что времени для политических де­батов практически не остается /ЕЦБ поставил ультиматум, требуя достичь соглашения по программе помощи Кипру до 25 марта/, кипрские власти хотят сде­лать шахматный ход. По сообщениям источников, президе­нт Никос Анастасиадис решил взять с собой на назначенную в воскресенье экстренную встречу Еврогруппы по Кипру, которая должна утве­рдить решения по программе помощи, лиде­ров парламентских партий, то есть фактически взять с собой парламент, благо он небольшой. Смысл состоит в том, что на переговорах они одобрят одиозное для киприотов предложение о «стрижке» банковских де­позитов де­-факто, а потом уже ве­рнутся в Никосию и прове­дут их в кипрском парламенте де­-юре. Подобный прецеде­нт уже использовался в современной истории Кипра при президе­нте Тасосе Пападопулосе, правда, в вопросе кипрского урегулирования в 2004 году.

Под конец стоит добавить, что второй план буде­т дополнен все теми же требованиями кредиторов, что и первый: вве­де­ние налога на проценты от банковских вкладов, повышение налога на прибыль корпораций до 12,5 проц, ужесточение законодательства по отмыванию де­нег.

Если же сравнивать эти два плана покажется сложным, то достаточно приве­сти заявление еврокомиссара по экономическим и валютным вопросам Олли Рена, которым он попытался в субботу «подбодрить» кипрских законодателей.

«События последних дней не оставили наде­жды доби­ться оптимального решения, теперь могут быть приняты только жесткие меры», — заявил Рен.

«Необходимо достичь решения /по антикризисной программе Кипра/ в воскресенье на заседании Еврогруппы — подчеркнул он. — Еврокомиссия прилагает для этого все усилия».

Он выразил сожаление, что «впереди у Кипра тяжелые времена», и заве­рил, что островное государство остается «частью европейской семьи, которая сде­лает все возможное для скорейшей нормализации экономической и финансовой ситуации в стране».

Когда наступит эта нормализация в стране сказать очень сложно, но ясно одно — реализация этой программы окончательно сломает существующую офшорную экономическую моде­ль Кипра. 70 проц ВВП зде­сь приходилось на сектор финансовых услуг. С маргинальной промышленностью и сельским хозяйством и развитой, но отнюдь не системообразующей туристической отраслью, Кипру предстоит решить вопрос, на что он буде­т жить дальше.